2016年初，中國股票市場經歷連續熔斷之后出現持續回調，打擊了權益類投資者參與市場的熱情，傳統固定收益類理財產品不斷受到信用風險事件的沖擊，剛性兌付的預期松動，各類理財產品的收益率也不斷下行。而“智能投顧”迅速成為理財市場上關注度極高的一個詞匯，各類理財平臺紛紛推出了各種智能投顧產品。

和很多投資理財產品一樣，智能投顧（Robot advisor）的概念也是先出現在美國。雖然2009年Personal Capital就開始嘗試運用在線自動服務的手段給投資者提供配置類投顧建議，實際上美國智能投顧行業的高速增長始于2014年。

智能投顧發展的背景有兩個。一個是被動投資的流行，ETF占共同基金的比例顯著提高有關，占到交易所市場交易量的30%，在這樣的市場背景下，利用在線的方式和信息技術手段、主要用ETFs構建客戶的定制投資組合開始流行。另外一個背景是，2008年金融危機使大量客戶養老金賬戶受到較大損失后，各公司都著手對人工投顧服務進行規范化，智能投顧標準化程度高，隨意性小，正是由于梳理更加規范的配置邏輯和流程給智能投顧提供自助式服務提供了可能。